Докладчик Ангел Даскалов

„На заседанието присъстваха представители на Държавна агенция „Национална сигурност” – Димитър Йорданов, заместник-председател, Полина Кавръкова, директор на дирекция „Финансово разузнаване”, и Таня Каракаш, началник-отдел в дирекция „Правно-нормативна дейност”.

Вносителите изложиха накратко мотивите на законопроекта. Промените са продиктувани от препоръките, отправени към България в рамките на оценителна визита на Комитета Монивал (Комитет от експерти за оценка на мерките срещу изпирането на пари към Съвета на Европа).

Сред тези препоръки са: въвеждане на изискване към задължените лица по чл. 3, ал. 2 и 3 от Закона за мерките срещу изпирането на пари за поставяне под особено наблюдение на всички сложни или необичайно големи сделки или операции, както и всички операции, които нямат явна икономическа или законна цел; вменяване на задължение за финансовите институции да изследват целта и характера на тези операции и да отбелязват писмено своите заключения; въвеждане на изискване за лицата по чл. 3, ал. 2 и 3 в определени случаи да съхраняват данните за клиентите и документите за извършените сделки и операции за период по-дълъг от 5 години; осигуряване на публична информация относно задължението за автоматично блокиране (замразяване) на активите на лицата, спрямо които се прилага Законът за мерките срещу финансирането на тероризма – § 11 от Преходните и заключителните разпоредби и други.

Със законопроекта се допълват хипотезите на задължението за лицата по чл. 3, ал. 2 и 3 от Закона да докладват на дирекция „Финансово разузнаване” – ДАНС освен при съмнение за изпиране на пари и в случаите, когато разполагат с данни за престъпен произход на определени средства.

Предлага се при извършване на проверки от страна на контролните органи на дирекция „Финансово разузнаване” – ДАНС да се предоставят документи и информация без съображения затова дали те представляват служебна, банкова или търговска тайна.

Законопроектът създава възможност за делегиране на правомощия на председателя на ДАНС по утвърждаване на вътрешни правила за контрол и предотвратяване изпирането на пари с цел облекчаване и ускоряване на процедурата.

В Комисията по вътрешна сигурност и обществен ред постъпи становище по предлаганите промени от Асоциацията на банките в България. Направени са бележки по конкретни текстове, като особено внимание се обръща на липсата на законова дефиниция на понятия като „явна икономическа или законна цел”, „сложни или необичайно големи сделки” и на предложените изключения спрямо общия режим за достъп до банкова информация, установен със Закона за кредитните институции, характеризиращ се с необходимостта от съдебно разпореждане.

В създалата се дискусия участие взеха народните представители Анастас Анастасов, Неджми Али и Йордан Бакалов.

Народният представител Неджми Али изрази безпокойството си по отношение на § 10, в който се предлага задължително предоставяне на информация на контролните органи без съображения за това дали тя представлява служебна, банкова или търговска тайна. Неджми Али възрази срещу подобна разпоредба и подчерта, че съществува съдебен ред за получаването на необходимата информация.

В същия дух бе и изказването на народния представител Йордан Бакалов. Той се съгласи, че съдът е този, който трябва да даде разрешение за получаване на информация, ако е налице необходимата обосновка.

Народният представител Анастас Анастасов обърна внимание на липсата на легални дефиниции на някои понятия, въведени със законопроекта. Той отбеляза и, че често банките не разполагат с документи, удостоверяващи целта или основанията на дадена транзакция и така те са в невъзможност да преценят икономическата обоснованост и законност на операцията.

Вносителите на законопроекта отговориха, че предложените разпоредби са изцяло съобразени с препоръките на Комитета Монивал и международната организация за разработка на мерки за борба с изпирането на пари (Еф Ай Ти Еф). Те изразиха съгласие между първо и второ гласуване на законопроекта да бъдат обсъдени всички отправени забележки с цел да се отстранят евентуалните несъвършенства на законопроекта.

В резултат на проведените разисквания Комисията по вътрешна сигурност и обществен ред с 13 гласа „за”, без гласове „против” и с 5 гласа „въздържали се” предлага на Народното събрание да приеме на първо гласуване Законопроект за изменение и допълнение на Закона за мерките срещу изпирането на пари, № 202-01-50, внесен от Министерския съвет на 7 август 2012 г.”